Alertan por incremento de fraudes financieros

En diversos medios de comunicación nacionales e internacionales comenzaron a alertar sobre el aumento en fraudes financieros de personas que ofrecen créditos rápidos y de bajo costo.

Los primeros casos fueron detectados en Oaxaca, pero ya se han extendido a otros estados como Veracruz, Quintana Roo, Yucatán y Nuevo León. 

Financiera Maestra que opera bajo el nombre comercial Crédito Maestro informó que los defraudadores se hacen pasar por empresas confiables usurpando su imagen corporativa (nombre, logo y colores característicos).

Solicitan a las personas sus documentos personales para realizar el trámite y piden un depósito por anticipado a cuentas bancarias de personas físicas. 

Este depósito lo hacen pasar como una forma de asegurar el crédito, comisiones por apertura o como una fianza para otorgar el crédito, normalmente corresponde al 10% del préstamo. 

Una vez que la persona lo hace, los supuestos gestores desaparecen junto con el dinero, además se encuentran en posesión de sus datos personales, con lo que podrían ser víctimas de otros delitos como suplantación de identidad.

¿Cómo evitar caer en un fraude?

Omar Hamed, representante legal de Financiera Maestra, informó de algunas claves para identificarlos:

• Si solicitan adelantos de cualquier tipo, ten cuidado. Todos los trámites de Crédito Maestro son gratuitos. 
• Revisa que se encuentren inscritos en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros, que puedes consultar aquí.
• Los asesores de Crédito Maestro deben proveerte de una clave que puedes consultar en el sitio oficial. Ahí sabrás si se encuentra activo y si ha sido certificado por la institución.

Acciones que lleva a cabo Crédito Maestro

Para asegurar que las personas en general no sean víctimas de este fraude, Crédito Maestro ha tomado algunas acciones por la vía legal:

• Notificó a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) la detección de este tipo de fraudes para alertar a los usuarios del sistema financiero y que eviten ser víctimas de estos delitos. 
• Asimismo, notificó a la Condusef sobre la incidencia de este tipo de prácticas y confirmó su intención de participar en la campaña de comunicación y prevención de fraudes. 
• Presentó una denuncia en el estado donde se detectaron los primeros casos, puesto que se trata de una usurpación de su nombre comercial. 
• Preparó otra denuncia ante la Fiscalía General de la República (FGR), debido a los demás casos detectados en otros estados. 
• Preparó una denuncia adicional ante el Instituto Mexicano de la Propiedad Industrial (IMPI) por el uso indebido y el intento de usurpación del nombre comercial de Financiera Maestra. 

Es importante destacar que Crédito Maestro se encuentra certificado por el Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a la Información y Protección de Datos Personales (INAI), para el manejo y resguardo de datos personales.

Además, forman parte de la Asociación Mexicana de Empresas de Nómina (Amden) y recientemente fue reconocida como una Empresa Socialmente Responsable.

Por último, si consideras que alguno de estos falsos gestores se ha puesto en contacto contigo, comunícate al teléfono de Crédito Maestro: 800 667 9000, donde podrás confirmar si se trata de un asesor de la institución o no. En caso de que no sea así, puedas presentar la denuncia correspondiente. 

Fuentes:

https://www.forbes.com.mx/alertan-sobre-empresa-financiera-fraudulenta-en-oaxaca/

https://heraldodemexico.com.mx/economia/2020/10/19/advierten-clientes-de-financiera-defraudadora-en-oaxaca-216541.html  

https://www.elsoldecuautla.com.mx/finanzas/alertan-de-creditos-de-nomina-fraudulentos-en-oaxaca-credito-nomina-mexico-oaxaca-fraude-5907486.html 

https://www.ejecentral.com.mx/alertan-sobre-financiera-defraudadora-en-oaxaca/ 

https://www.dineroenimagen.com/tu-dinero/lanzan-alerta-sobre-fraudes-en-el-sector-de-creditos-de-nomina/128190

https://www.forbes.com.mx/alertan-por-crecimiento-de-fraudes-en-ofertas-de-creditos/

https://www.ejecentral.com.mx/financiera-maestra-alerta-por-fraudes-en-creditos-en-5-estados/

https://www.elsoldemexico.com.mx/mexico/justicia/aumentan-fraudes-en-entrega-de-creditos-en-cinco-estados-pandemia-covid-5976302.html